Como o Bureau combate os fraudadores do mundo, uma identidade de cada vez

Quem irá estancar a enxurrada de fraudes que está engolindo o mundo? As últimas novidades da Nasdaq pesquisar sugere que as perdas decorrentes do crime financeiro atingiram agora a espantosa quantia de 485 mil milhões de dólares por ano, à medida que os fraudadores lucram com a conectividade digital e aproveitam as novas tecnologias para atingir as suas vítimas.

Uma empresa que promete tomar posição contra esses fraudadores é Escritório. A start-up sediada na Califórnia, que anuncia hoje a conclusão bem-sucedida de uma rodada de financiamento Série B de £ 30 milhões, afirma que sua plataforma de inteligência de risco pode ajudar empresas e outras organizações a combater ataques de fraude sofisticados.

A Forbes traçou o perfil do Bureau pela primeira vez em julho de 2023, revelando notícias de sua rodada da Série A de US$ 16,5 milhões. Desde então, o número de clientes e as receitas da empresa triplicaram, afirma Ranjan Reddy, fundador e CEO. Verificou mais de 600 milhões de identidades em nome de mais de 150 clientes, acrescenta.

“O mundo enfrenta um enorme problema porque o custo de aquisição de identidades para fraudes continua a diminuir”, afirma Reddy. Em alguns países, todos os detalhes necessários para clonar a identidade de alguém para fins de fraude podem ser comprados on-line por alguns dólares, alerta ele. “Acredito que, num futuro próximo, os consumidores exigirão confiança na sua capacidade bancária, o que exige que as empresas invistam em infraestruturas de risco de ponta que detectem e previnam riscos de conformidade, fraude e segurança em tempo real.”

Entre na plataforma do Bureau, que se concentra em eliminar fraudes de identidade antes que elas ocorram. A abordagem do Bureau é começar com a persona digital de um cliente – que pode ser qualquer coisa, desde um número de telefone celular ou endereço de e-mail que um de seus clientes receba de um cliente; depois tenta mapear essa persona para uma pessoa real, para verificar se o cliente realmente existe; por último, a plataforma analisa os dados comportamentais associados a essa identidade e pessoa, para avaliar se o pedido de identidade feito ao seu cliente deve ser investigado.

O objetivo é ajudar as organizações a verificar as identidades de clientes novos e antigos com rapidez e segurança. Clientes falsos podem ser rejeitados, enquanto novos podem continuar negociando sem que sejam colocados cheques desnecessários em seu caminho.

É uma solução que requer a integração de diversas ferramentas e tecnologias diferentes, incluindo análises e outras soluções baseadas em inteligência artificial. O objetivo é fornecer uma plataforma única através da qual as empresas possam enfrentar desafios como detecção de mulas de dinheiro, prevenção de controle de contas, risco de fraude e conformidade de integração. Os resultados de cada verificação de identidade são então alimentados automaticamente nos fluxos de trabalho da empresa.

Os clientes do Bureau vêm de vários setores, mas os negócios bancários, de empréstimos, de jogos e de comércio eletrônico constituem uma grande parte da base de clientes. A sua tecnologia permite que as empresas de jogos detectem conluio, por exemplo, e apoia fintechs e outros fornecedores de crédito quando emprestam a clientes pela primeira vez.

“Tradicionalmente, os riscos de conformidade, fraude, segurança e crédito têm sido isolados nas empresas e servidos por soluções multiponto em cada domínio”, explica Reddy. “Com as jornadas dos clientes que priorizam o digital e cada vez mais são exclusivamente digitais, esses riscos são hifenizados e exigem monitoramento contínuo das identidades e transações dos clientes; podemos resolver isso com uma plataforma.”

O rápido crescimento da empresa desde a sua ronda Série A sublinha o apetite dos clientes por tais soluções. O Bureau espera que a sua angariação de fundos adicional o ajude a duplicar as suas capacidades tecnológicas, especialmente nos sectores onde o número de clientes está a crescer mais rapidamente, bem como a apoiar um aumento na sua actividade de entrada no mercado. A empresa emprega atualmente 85 funcionários, mas Reddy espera que esse número chegue a 120 até o final de 2025.

A rodada da Série B de hoje é liderada por Sorenson Capital, um conhecido investidor no espaço de identidade, com participação da PayPal Ventures. Também apresenta compromissos adicionais dos investidores existentes Commerce Ventures, GMO Venture Partners, Village Global, Quona Capital e XYZ Ventures.

Rob Rueckert, sócio da Sorenson Capital, afirma que a empresa está bem posicionada para continuar a crescer rapidamente. “O Bureau utiliza uma combinação única de dados de dispositivo, comportamento, financeiros e de parceiros para bloquear rapidamente golpistas sem criar dores de cabeça para os usuários”, diz ele. “Ao prevenir fraudes e ao mesmo tempo evitar qualquer dano à retenção, receita e crescimento de clientes, o Bureau se diferencia verdadeiramente no vasto e significativo espaço de prevenção de fraudes.”