Os proprietários de pequenas empresas não devem esquecer uma regra – atualmente no limbo jurídico – que exigiria que se registassem numa agência chamada Rede de Execução de Crimes Financeiros, ou FinCEN, até 1 de janeiro.
O registro faz parte da Lei de Transparência Corporativa, uma estátua antilavagem de dinheiro aprovada em 2021. De acordo com o CTA, os proprietários e co-proprietários de cerca de 32,6 milhões de pequenas empresas devem registrar informações pessoais no FinCEN, como um documento de identidade com foto e endereço residencial.
O registro não é difícil, mas se o proprietário de uma pequena empresa não estiver ciente da exigência, poderá receber multas de até US$ 10.000. Empresas com mais de 20 funcionários e mais de US$ 5 milhões em vendas podem se qualificar para isenções.
Por enquanto, a regra está em espera. Em 3 de dezembro, um tribunal federal do Texas emitiu uma liminar proibindo a aplicação da regra. FinCen disse que o registro é voluntário. Mas a liminar pode ser anulada em recurso, por isso os pequenos empresários devem ficar de olho no caso.
A correspondente da AP, Mae Anderson, relata que os proprietários de empresas não devem esquecer uma regra anti-lavagem de dinheiro atualmente no limbo legal no Small Business Monitor desta semana.
A lei pretendia dar uma olhada no interior das empresas de fachada e reprimir as tentativas de “criminosos, quadrilhas do crime organizado e outros atores ilícitos de esconder suas identidades e lavar seu dinheiro por meio do sistema financeiro”, disse a secretária do Tesouro, Janet Yellen, em 2022.
Originalmente, as regras entraram em vigor em 2024 e davam às empresas existentes até 1º de janeiro de 2025 para se registrarem. No entanto, as empresas iniciadas em 2024 tiveram 90 dias para se registrar.
Doris Dike, diretora do Dike Law Group em Frisco, Texas, que trabalha com clientes de saúde de pequenas empresas, disse estar preocupada com a entrada em vigor da regra em 2025.
“O FinCEN é intrusivo e estou aliviado por estar temporariamente suspenso. Não estou convencida de que isso combata a lavagem de dinheiro”, disse ela. “Já existem leis em vigor para registrar a propriedade de empresas. O FINCEN é oneroso e criaria medo entre as pequenas empresas.”
Jennifer Barnes, proprietária e CEO da empresa de contabilidade Optima Office, com sede em San Diego, com 97 funcionários, disse que poderá se registrar mesmo que a regra esteja temporariamente suspensa.
“Uma recente estadia sobre o Relatório de Informações sobre Propriedade Beneficiária do FinCen é apenas isso – uma estadia. Não é uma determinação definitiva sobre o mérito da exigência”, disse ela por e-mail. “Portanto, o curso de ação prudente é entrar com o pedido antes do prazo previamente determinado em 1º de janeiro, pois não há garantia de prorrogação do prazo caso a suspensão seja anulada.”
