ARQUIVO – A secretária do Tesouro, Janet Yellen, recebe um briefing durante uma visita à Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) em Viena, Virgínia, 8 de janeiro de 2024. A National Small Business Association ganhou uma contestação judicial contra a Lei de Transparência Corporativa, uma lei destinada a combater a lavagem de dinheiro.
Susan Walsh/AP
Está a aproximar-se o prazo para uma nova exigência federal que afecta as pequenas empresas, mas os esforços judiciais e educativos causaram confusão e abriram a porta a burlões, especialmente para proprietários de pequenas empresas em comunidades de língua espanhola.
As pequenas empresas com 20 funcionários ou menos são agora obrigadas a apresentar um relatório de informações sobre beneficiários efetivos ao Departamento do Tesouro dos EUA. O prazo de 1º de janeiro de 2025 é atualmente voluntário devido a litígios pendentes.
Os relatórios começaram no último dia de Ano Novo, mas dois processos judiciais no Texas e no Alabama suspenderam temporariamente a aplicação do prazo de 2025 para arquivamento.
Alguns consultores de negócios disseram a seus clientes que eles precisariam enviar as informações e que fizeram alguma educação sobre o programa, mas isso é tudo.
“Temos que parar de dizer às pessoas o que é ou não necessário, uma vez que não é o nosso programa”, disse Trevor Leahy, ombudsman para pequenas empresas do Secretário de Estado do Oregon, no escritório de assistência a pequenas empresas.
A exigência de relatórios federais faz parte da Lei de Transparência Corporativa de 2021. A lei exige que os proprietários de empresas relatem suas informações pessoais e enviem cópias de identificação online.
A lei visa combater o branqueamento de capitais, mas Molly Day, vice-presidente de assuntos públicos da Associação Nacional de Pequenas Empresas, disse que as pessoas que já cometem crimes financeiros podem não ser propensas a comunicar as suas informações pessoais.
“Não acho que isso vá fazer alguma coisa”, disse ela.
Sua organização processou o governo federal este ano, fazendo com que a exigência fosse suspensa para os cerca de 65 mil membros da NSBA.
Uma segunda ação judicial, movida pela Texas Top Cop Shop, Inc, fez com que os relatórios de todas as empresas afetadas se tornassem voluntários, por enquanto.
Leahy disse que está incentivando os proprietários de pequenas empresas a se manterem atualizados, inscrevendo-se em alertas eletrônicos do FinCEN, o Site da Rede de Crimes Financeiros e Execução.
Alguns proprietários de pequenas empresas não receberam qualquer informação sobre a nova exigência de relatórios ou, se receberam, disse José Balcazar, provavelmente foi fraudulenta.
Balcazar, consultor de negócios bilíngue do Centro de Desenvolvimento de Pequenas Empresas do Central Oregon Community College, disse que seu escritório tomou conhecimento de cartas de aparência oficial enviadas a proprietários de empresas informando-os sobre os requisitos de relatórios e, em seguida, solicitando aos proprietários centenas de dólares para arquivar as informações em seus em nome de.
O Tesouro alerta as pessoas sobre os golpes em seu site. O preenchimento do relatório de informações sobre propriedade beneficiária é gratuito e pode ser feito no site do FinCEN.
A equipe de Balcazar tem trabalhado para ajudar os empresários a aprender como fazer os relatórios, mas com todos os atrasos e confusões, o alcance tem sido difícil.
“Infelizmente não há muita informação na imprensa, especialmente em espanhol”, disse Balcazar.
O site do FinCEN possui uma folha de perguntas frequentes em vários idiomas, mas todos os outros portais de relatórios e informações são fornecidos em inglês. O site pode ser traduzido para o espanhol usando a função de tradução de páginas do Google.
Leahy disse que seu escritório participou de um esforço de educação bilíngue no subúrbio de Forest Grove, em Portland, para alcançar os falantes de espanhol sobre a nova exigência.
No centro de Oregon, Balcazar disse que tem procurado seus clientes de forma proativa para informá-los.
Se a lei superar os desafios legais, as penalidades pela não apresentação das informações podem chegar a US$ 10.000 e dois anos de prisão.
Para saber mais sobre relatórios de informações de propriedade beneficiária, as pessoas podem acessar FinCEN.gov/boi. Proprietários de pequenas empresas que preferem conduzir negócios em espanhol podem entrar em contato com o Secretário de Estado do Oregon Escritório de assistência a pequenas empresas em 1-844-469-5512 ou Centro de Desenvolvimento de Pequenas Empresas do Central Oregon Community College em 541-383-7290.
