Gerente de banco usando telefone ao lado da mesa com sacos de dinheiro, sorrindo, retrato
À medida que as mudanças económicas, tecnológicas e demográficas remodelam a indústria de gestão de património, os consultores com visão de futuro podem posicionar-se como parceiros indispensáveis para uma nova geração de clientes.
Veja como os gestores de patrimônio podem capitalizar as principais tendências de 2025 para se destacarem e expandirem seus negócios.
Foco em agilidade e experiência
Numa era de volatilidade económica contínua, os gestores de património que navegam eficazmente em mercados complexos irão destacar-se. O crescente interesse em investimentos alternativos — como capital privado, imobiliário e infraestruturas — representa uma oportunidade para demonstrar conhecimento especializado e satisfazer as necessidades de diversificação de clientes com elevado património líquido.
As empresas podem aproveitar o conteúdo de liderança inovadora – white papers, webinars e podcasts – para demonstrar sua experiência nessas áreas, construindo credibilidade junto aos clientes que buscam orientação sobre opções sofisticadas. De acordo com Preqin, prevê-se que os investimentos em ativos alternativos atinjam os 23,21 biliões de dólares até 2026, destacando um mercado em crescimento pronto para gestores de património prontos para educar e orientar os clientes.
Para capitalizar, os consultores devem:
– Mantenha-se informado sobre mudanças regulatórias e tendências de desempenho em alternativas.
– Desenvolver materiais educacionais claros que simplifiquem esses investimentos para os clientes.
Priorize estratégias personalizadas
Oferecer gestão de patrimônio personalizada e orientada para objetivos não é mais um luxo – é uma necessidade. Clientes de alto patrimônio exigem estratégias adaptadas aos seus objetivos, valores e fases de vida exclusivos. Isto é particularmente verdadeiro para os Millennials e a Geração Z, cujas expectativas diferem significativamente das gerações anteriores.
Uma pesquisa recente da Capgemini revelou que 75% dos indivíduos com alto patrimônio preferem serviços personalizados de gestão de patrimônio. Além disso, os clientes mais jovens dão cada vez mais prioridade ao investimento sustentável e às carteiras alinhadas com o valor, tornando a personalização crítica para os atrair e reter.
Os gestores de patrimônio podem:
– Projetar planos sob medida incorporando estratégias tributárias, planejamento patrimonial, filantropia e investimentos ESG.
– Use depoimentos de clientes e estudos de caso para demonstrar sua capacidade de fornecer aconselhamento personalizado.
– Alinhar os esforços de marketing com os valores e objetivos financeiros dos investidores mais jovens para construir confiança e lealdade.
Apoie o investimento sustentável
O investimento sustentável evoluiu de uma tendência de nicho para uma prioridade dominante. De acordo com o Morgan Stanley, 77% dos investidores globais estão interessados em alinhar as suas carteiras com um impacto social e ambiental positivo. Isto representa uma oportunidade para os gestores de fortunas liderarem o ataque – mas também requer navegar no escrutínio em torno do greenwashing e aderir a regulamentações cada vez mais complexas.
Para diferenciar seus serviços, as empresas devem:
– Desenvolver portfólios orientados para o impacto, apoiados por ferramentas de relatórios transparentes.
– Medir e comunicar o impacto com relatórios baseados em dados que quantificam os resultados sociais e ambientais dos investimentos sustentáveis juntamente com o desempenho financeiro.
– Partilhar histórias de sucesso que ilustrem resultados sociais ou ambientais mensuráveis.
Eleve a experiência do cliente por meio da tecnologia
A tecnologia continua sendo fundamental para aquisição e retenção de clientes. Os gestores de patrimônio que oferecem experiências digitais integradas, como portais de clientes interativos, ferramentas de investimento baseadas em IA e aplicativos de planejamento financeiro, ganharão uma vantagem competitiva. No entanto, o sucesso a longo prazo exige a combinação de ferramentas digitais com experiência humana. Esta abordagem híbrida promove relacionamentos mais profundos com os clientes e garante que a tecnologia aprimore – em vez de substituir – o serviço personalizado.
Envolva a geração Y e a geração Z por meio de serviços baseados em valores
A geração Millennial e a Geração Z estão preparadas para herdar uma riqueza significativa, com estimativas que sugerem que controlarão mais de 70 biliões de dólares até 2030. Estas gerações são atraídas para investimentos baseados em valores, filantropia e sustentabilidade – e esperam que os seus conselheiros reflitam estas prioridades.
Os gestores de patrimônio podem se conectar com clientes mais jovens:
-Oferecer serviços de planeamento filantrópico, tais como a criação de fundos aconselhados por doadores ou o alinhamento de doações de caridade com estratégias fiscais.
– Facilitar reuniões de governação familiar para minimizar conflitos, construir confiança e garantir a preservação da riqueza a longo prazo.
– Auxiliar na elaboração de constituições ou cartas familiares para estabelecer processos claros de tomada de decisão. Ao demonstrarem um compromisso com os seus valores, os gestores de património podem posicionar-se como conselheiros de confiança para a próxima geração.
Traçando um caminho para o crescimento em 2025
À medida que 2025 se desenrola, os gestores de património que adotam a agilidade, dão prioridade à personalização e integram a sustentabilidade e a tecnologia nas suas práticas não apenas enfrentarão o momento, mas também o liderarão. Ao alinhar a sua experiência com a evolução das necessidades e valores dos clientes, as empresas podem construir relações duradouras e alcançar um crescimento sustentável num cenário financeiro cada vez mais dinâmico.
